4.1 Normativa di riferimento
Affidaty S.p.A. è conforme alle normative vigenti in materia di contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, agli standard europei in tema di privacy e data protection (Regolamento UE 2016/679 - GDPR), nonchè in linea con il Decreto del Ministero dell’Economia e della Finanza del 13 gennaio 2022 concernente le modalità e le tempistiche con cui i prestatori di servizi relativi all’utilizzo di valuta virtuale e i prestatori di servizi di portafoglio digitale sono tenuti a comunicare la propria operatività sul territorio nazionale.
Dalla data del 29/07/2022 Affidaty S.p.A. è ufficialmente iscritta con il numero PSV57 alla sezione speciale del registro dei cambiavalute (prestatori di servizi relativi all’utilizzo di valuta virtuale) presso l’Organismo per gli Agenti Mediatori (OAM), in conformità all’obbligo previsto dal Decreto del MEF del 13/01/2022 (https://www.organismo-am.it/elenchi-registri/operatori_valute_virtuali/).
Pertanto Affidaty S.p.A. è in piena conformità per lo svolgimento della seguente attività: Prestatore di servizi relativi all’utilizzo di valuta virtuale e delle seguenti tipologie di servizio:
- Servizi funzionali all’utilizzo e allo scambio di valute virtuali e/o alla loro conversione da ovvero in valute aventi corso legale o in rappresentazioni digitali di valore, ivi comprese quelle convertibili in altre valute virtuali;
- Servizi di emissione, offerta di valute virtuali;
- Servizi trasferimento e compensazione in valute virtuali;
- Ogni altro servizio funzionale all'acquisizione, alla negoziazione o all'intermediazione nello scambio di valute virtuali (es. esecuzione, ricezione, trasmissione di ordini relativi a valute virtuali per conto di terze parti, servizi di collocamento di valute virtuali, servizi di consulenza su valute virtuali)
Ai sensi del d.lgs n. 231 del 21 novembre 2007, in attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo nonché della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione, Affidaty S.p.A. rispetta gli obblighi di adeguata verifica e di verifica rafforzata della clientela, gli obblighi di registrazione delle informazioni acquisite nelle suddette verifiche e gli obblighi di segnalazione di operazione sospetta.
Normativa di riferimento DECRETO LEGISLATIVO 21 novembre 2007, n. 231 https://www.gazzettaufficiale.it/eli/id/2007/12/14/007X0246/sg
Ministero dell’Economia e delle Finanze - Decreto del 13 gennaio 2022 https://www.gazzettaufficiale.it/eli/id/2022/02/17/22A01127/sg
Regolamento (UE) 2016/679 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 27 aprile 2016, relativo alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali, nonché alla libera circolazione di tali dati e che abroga la direttiva 95/46/CE (regolamento generale sulla protezione dei dati) (Testo rilevante ai fini del SEE) https://eur-lex.europa.eu/legal-content/IT/TXT/?uri=uriserv:OJ.L_.2016.119.01.0001.01.ITA&toc=OJ:L:2016:119:TOC